株式会社アイムス（以下「当社」という）はお客様本位の業務運営実現のため当社の『お客様に「安心と安全」を提供し、お客様から信頼を得、地域に誇れる会社を作る』という「経営理念」のもと、お客様の満足度を向上し更なる信頼を得て地域社会に貢献するため「お客さま本位の業務運営方針」を策定し公表します。
また、本方針の定着を評価するための指標（KPI）を定め定期的に評価・公表し、より良い業務運営実現のため定期的に見直しを行ないます。

方針１　お客様の最善の利益の追求

お客様に安心と安全を提供し、お客様の生命と財産をお守りすることがお客様の最善の利益につながると考え、個々のお客様の状況に応じて専門知識に基づいた有益で適切な情報提供を行い、ご意向を丁寧にお伺いしながらお客様へ最もふさわしい商品をご案内します。このような取り組みにより顧客本位の業務運営を企業文化として定着させることが自社の顧客基盤と収益確保につながるものと確信しています。

＜具体的取組＞
・お客様との面談・意向把握・提案・契約に至るまでの確実な記録により、常に事後検証を繰り返すことによる社員の均質化とレベルアップを図ります。
・お客様のご不満、ご要望やお褒めの言葉など、お客様から寄せられた「お客様の声」は営業会議で全社員が共有し、苦情については発生原因を分析し、再発防止を徹底します。
・本方針が浸透するよう毎月３回の営業会議での情報共有やコンプライアンス研修、また、保険会社の代理店研修や外部研修等を通じ商品知識や周辺知識の習得、コンプライアンス等の知識習得に努めてまいります。

方針２　お客様との利益相反の適切な管理

お客様に不利益となる事が無いよう、お客様のご意向に沿った適切な商品をご提案する事を徹底します。
お客様の利益を最優先に考え、代理店手数料に左右されることなく当社の比較推奨販売方針に基づいた商品選定を行いご提案します。

＜具体的取組＞
・保険募集プロセスを定め、営業会議やコンプライアンス研修の中でその遵守状況を確認しています。
・意向把握シートにより利益相反の適切性検証を行うとともに、勧誘方針および募集マニュアル遵守状況を検証するため定期的な営業会議により情報の共有・点検を行います。

方針３　重要な情報の分かりやすい提供

お客様に保険商品をご案内する際は、お客様のご意向を確認した上で商品パンフレットや重要事項説明書を用いて補償内容・支払事由などをお客様に分かりやすい言葉・表現でご説明します。特に複雑またはリスクの高い商品に関しては、より丁寧にご説明します。

＜具体的取組＞
・保険会社作成のパンフレット・チラシ・重要事項説明書を使った説明に加え、動画の視聴による説明等お客様の知識や理解度に合わせて分かりやすいご説明をします。
・「リスクマップ」等を用いてお客様を取り巻くリスクについてご説明し、お客様に必要な補償の確認を行い商品提案します。
・高齢のお客様や障がいのあるお客様に対しては「高齢者・障がい者に対する募集マニュアル」にのっとり、親族の方の同席や複数回の面談等により丁寧な対応を行います。

方針４　お客様にふさわしいサービスの提供

お客様に関するリスクの把握と分析を行い、お客様の属性に応じて必要な情報提供を行いながら商品の提案をします。また人生にかかわるイベントやライフサイクルの変化に応じて、その時々に合わせて適切な保険となるよう継続的にアフターフォローを行います。

＜具体的取組＞
・お客様のライフスタイルや価値観、経済的環境等のあらゆるデータを集めて分析しアドバイス出来る人材を育成するために、全保険募集人に損害保険トータルプランナーの資格取得を義務付けて指導育成しています。
・ご契約後のアンケートのご協力をお願いして、ご契約がお客様のニーズに合っていたか適切な提案ができているかを検証し、その内容を営業会議で共有しています。
・事故に遭われたり保険請求が必要になった場合には、事故受付情報や進捗状況を社内で共有し迅速に対応します。事故についての不安や保険請求についての困りごとを解消するために、随時状況の報告をしたり請求のサポートをします。
・保険会社のシステムを利用して家族情報の入力や面談履歴、契約情報や変更履歴等から、お客様に合った商品を提案します。

方針５　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

全社員が保険のプロとしてお客様の利益を第一に考える企業文化・経営理念の浸透を図られるよう、社内研修や資格取得などを通じて顧客本位の業務運営が実践できる体制を構築いたします。

＜具体的取組＞
・コンプライアンスプログラムに沿って定期的な社内研修を実施します。
・資格取得にかかる費用を会社が負担し、専門的な知識として必要な損害保険トータルプランナー資格の取得をサポートします。
・保険会社が提供するeラーニングを定期的に受講し、全員の受講状況を管理いたします。

〇当社ＦＤ宣言と金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対比表

㈱アイムス「FD宣言」	「顧客本位の業務運営に関する原則」
方針１．お客様の最善の利益の追求	原則２．顧客の最善の利益の追求
方針２．利益相反の適切な管理	原則３．利益相反の適切な管理
方針3．重要な情報のわかりやすい提供	原則５．重要な情報のわかりやすい提供
方針４．お客様にふさわしいサービスの提供	原則６．顧客にふさわしいサービスの提供
方針5．従業員に対する適切な動機付けの枠組み等	原則７．従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

〇原則不採択理由
【原則４】
理由：お客様から保険料以外に別途手数料をいただく商品の販売を行っていないため
【原則5】（注2）
理由：当社の取扱い商品・サービス等に該当しないため。
【原則6】（注2・3）
理由：当社の取扱い商品・サービス等に該当しないため。

以　上

２０２３年３月策定
株式会社　アイムス

お客様本位の業務運営に関する取り組み状況について

当社が掲げる顧客本位の業務運営方針に沿って業務運営がなされていることをお客様にご理解いただくために、当社は定期的にKPIを公表してまいります。（毎年3月末の状況を同年6月末を目途に公表してまいります。）

① お客様アンケートの回答率10％以上　かつ　代理店満足度85％以上
取引保険会社のあいおいニッセイ同和損保が提供している「お客様アンケート」を活用し、【方針1】【方針３】【方針４】の成果指標として公表してまいります。

② 営業会議実施回数　毎月３回　コンプライアンス研修実施回数　毎月１回
【方針１】【方針２】【方針４】【方針５】の成果指標として営業会議実施回数と研修実施回数を公表し、お客様の情報の共有や、研修による知識の向上に努めます。

③ リスクマップの活用件数　年間240件以上
【方針３】【方針４】の成果指標として取引保険会社が提供している「リスクマップ」を活用しお客様の加入状況をご確認いただき、安心できる商品を提供できているかを公表してまいります。

２０２３年３月策定